Tax Intercept Overpayment FAQs

Answers to frequently asked questions about tax intercepts for the Department of Unemployment Assistance (DUA) overpayments.

This page has information about overpayments in both English and Spanish.

Esta página tiene información sobre pagos en exceso tanto en inglés como en español.

English

Why are my taxes being intercepted?

DUA’s records show that you were overpaid benefits. This means that you received benefits, and later it was determined that you were not eligible for benefits. Federal guidance and Massachusetts state law require DUA to collect the money unless you apply for and get a waiver of the amount you owe.

In the fall, you should have received communications from DUA notifying you of the potential interception of your federal or state tax returns.

I want to learn more. Who can I speak to about tax intercept?

If you have any questions about your account, please contact DUA at [phone]. A customer service agent is ready to assist you.

What actions can I take?

The amount collected, or intercepted, from your tax refund is called a "tax refund offset.” Constituents may contest the tax refund offset for limited reasons listed on the notice we sent to you. The notice also tells you how to do this. 

You might be able to get a partial or full refund of this tax refund offset. You can request a refund related to non-debtor spouses, deceased claimants, or identity theft.

How do I know if my overpayment will be intercepted?

Notices of intent to intercept are sent in the fall. People will receive another notice in the mail from the Department of Revenue if their tax return is being intercepted.

Can I apply for a waiver for my overpayment due to hardship?

You can apply for a waiver at any time. Waivers are determined based on financial need. You will need to provide detailed financial information to request a waiver. A waiver is related to the remaining balance on claimant accounts. If you request a waiver after your taxes are intercepted, you will not be entitled to a refund.

DUA has authority to waive an overpayment if:

• The overpayment was not your fault; and
• Your income is less than your expenses; or
• You used the money for things that were not ordinary expenses, like paying off a debt; or
• You gave up other money (such as welfare payments) because you got unemployment benefits.

What if my identity was stolen to apply for unemployment benefits?

If you believe someone has applied for unemployment benefits using your personal information, you can alert us online or by calling [phone]. 

Are there any payment plans to help me?

If you cannot repay the overpayment in full, you may request a repayment plan or complete a “Request for Waiver of Overpayment” by logging into your online account or by calling the DUA Benefits Collection Department at [phone].  

• Standard Payment Plan: You can log onto your account on Unemployment Services for Workers and set up a monthly payment plan with terms up to 36 months.
• Custom Payment Plan:  If you want a payment plan longer than 36 months to reduce the monthly payment, you can call the agency at [phone] for help. Custom Payment Plans with terms up to 66 months are available.
• Once the payment plan is submitted in the system you can start making payments. DUA can cancel your payment plan if you miss 2 payments in a row.  

Espanol

¿Por qué interceptan mis impuestos?

Los registros de DUA muestran que se le pagaron beneficios en exceso (sobrepago). Esto significa que recibió beneficios, y luego se determinó que no cumplía los requisitos para cobrar los beneficios. La guía federal y la ley del estado de Massachusetts exigen que DUA cobre el dinero a menos que solicite y obtenga una exención (waiver) de la cantidad que debe.

El pasado otoño, debería haber recibido notificaciones de DUA avisándole sobre una posible interceptación de sus declaraciones de impuestos federales o estatales.

Quisiera tener más información. ¿Con quién puedo hablar sobre la intercepción de impuestos?

Si tiene alguna pregunta sobre su cuenta, comuníquese con DUA al [phone]. Un agente de servicio al cliente está a su disposición para ayudarle.

¿Qué medidas puedo tomar?

La cantidad recaudada o interceptada de su reembolso de impuestos se denomina "compensación de reembolso de impuestos". Sus electores pueden impugnar la compensación de reembolso de impuestos por las razones que se detallan en el aviso que le enviamos. El aviso también le indica cómo hacerlo. Es posible que pueda obtener un reembolso parcial o total de esta compensación de reembolso de impuestos.Puede solicitar un reembolso relacionado con cónyuges no deudores, reclamantes fallecidos o robo de identidad.

¿Cómo sé si mi sobrepago será interceptado?

Los avisos de intención de interceptar se envían en otoño. Las personas recibirán otro aviso por correo del Department of Revenue (Departamento de Hacienda) si su declaración de impuestos está siendo interceptada.

¿Puedo solicitar una exención (waiver) por mi sobrepago debido a dificultades económicas?

Puede solicitar una exención (waiver) en cualquier momento. Las exenciones se determinan en función de la necesidad financiera. Deberá proporcionar información financiera detallada para solicitar una exención. Una exención está relacionada con el saldo restante de las cuentas de los reclamantes. Si solicita una exención después de que sus impuestos sean interceptados, no tendrá derecho a un reembolso.

DUA tiene autoridad para exonerar la deuda de un sobrepago si:

• El sobrepago no fue su culpa; y
• Sus ingresos son menores que sus gastos; o
• Usó el dinero para cosas que no eran gastos comunes, como pagar una deuda;
• Renunció a otra fuente financiera (como pagos de asistencia social) porque recibió beneficios de desempleo.

¿Qué ocurre si me robaron mi identidad para solicitar beneficios de desempleo?

Si cree que alguien ha solicitado beneficios de desempleo utilizando su información personal, puede alertarnos en línea o llamando al [phone].

¿Existe algún plan de pago para ayudarme?

Si no puede reembolsar el sobrepago en su totalidad, puede solicitar un plan de pago o completar una "Solicitud de Exención de Sobrepago" iniciando sesión en su cuenta en línea o llamando al Departamento de Cobranza de Beneficios de DUA al [phone].

• Plan de Pago Estándar: Puede iniciar sesión en su cuenta de Servicios de Desempleo para Trabajadores y establecer un plan de pago mensual con plazos de hasta 36 meses.
• Plan de Pago Personalizado: Si desea un plan de pago de más de 36 meses para reducir el pago mensual, puede llamar a la agencia al [phone] para obtener ayuda. Hay planes de pago personalizados disponibles con plazos de hasta 66 meses.
• Una vez que el plan de pago se haya ingresado en el sistema, puede comenzar a realizar los pagos. DUA puede cancelar su plan de pago si no realiza dos pagos consecutivos.